Point, en mars 2011, sur la nécessité pour les Français, face à la complexité des offres et des législations, de faire appel à des gestionnaires de patrimoine. Un constat qui se fait même au sein des petits patrimoines. Mais l'absence de réglementation sur le titre de conseiller en fait une profession très hétérogène : les représentants de réseaux, plus distributeurs que conseillers ; les petits cabinets de CGPI - conseiller en gestion de patrimoine indépendant - pour lesquels précisément l'indépendance est une arme à double tranchant ; les réseaux et franchises, qui sacrifient leur indépendance pour - paradoxalement - améliorer leur réputation ; les banques, qui selon le niveau de patrimoine, n'offriront pas les mêmes prestations.