Revue de détails des intérêts de la donation, qui permet aux particuliers français de transmettre des biens ou de l'argent de son vivant. Outre la possibilité allouée au donateur d'anticiper sur son décès la transmission de son patrimoine, les intéressements et la fiscalité apparaissent attractifs. Elle constitue également une action d'appauvrissement pour le donateur. Il est donc important de bien se faire conseiller pour prendre les bonnes décisions et de tout consigner par l'intermédiaire d'un acte notarié.

Banquiers, conseillers en gestion de patrimoine, psychologues... Des nounous d'un genre particulier entourent de leurs bons soins fils et filles de millionnaires. Objectif : les préparer, financièrement comme émotionnellement, à gérer le pactole. Un marché d'avenir, alors que le nombre de grandes fortunes est en pleine explosion.

Plusieurs petites sociétés affichent le "family office" parmi les services proposés à leurs clients, à titre accessoire ou principal. Non reconnue officiellement en Belgique, pas plus qu'au niveau européen, la notion reste cependant floue. Que faut-il en penser ?

La gestion patrimoniale robotisée n'est pas près de s'imposer. Les banquiers privés misent sur un modèle hybride à mi-chemin entre les conseils personnalisés et la gestion automatisée

L'exercice de valorisation repose sur des critères en partie subjectifs mais permet d'objectiver la relation patrimoniale entre les actionnaires et l'entreprise. Le suivi de cette valorisation offre aussi au management une vue sur les actions à entreprendre afin de renforcer les structures matérielles et immatérielles de l'entreprise

En attendant les conséquences de l'élection présidentielle qui pourrait conduire à un réaménagement de l'ISF, les produits défiscalisant ne manquent pas pour les personnes qui y sont assujetties. Cependant, avant d'avoir recours à ce type de produits, il est conseillé au préalable de bien évaluer son patrimoine, mais aussi d'optimiser ses revenus afin de calculer au plus juste la note à payer.